Лизинг при банкротстве: что происходит с имуществом компании

Контрагент ушёл в процедуру. У него на балансе ваш погрузчик. Забрать сейчас или подождать торгов? По нашему опыту половина юристов лизинговых компаний выбирают «подождать» и теряют деньги. У второй стороны - управляющего - расчёт обратный.

Короткий ответ

В одном деле о несостоятельности встречаются две стратегии. Финансовый арендодатель торопится забрать своё. Управляющий считает, выгоднее отказаться от сделки или дотянуть её до продажи бизнеса.

Юридическая база общая. Объект финансовой аренды - собственность лизингодателя (статья 11 закона № 164-ФЗ). В массу банкрота он не попадает: она собирается из активов должника (статья 131 закона о банкротстве).

А вот тактика отличается. Кто действует первым - получает преимущество. Опоздавший платит сроком, разницей по встречным предоставлениям или потерей места в реестре.

Конфликт интересов: чего хочет каждая сторона

Финансовому арендодателю нужно вернуть вещь быстрее. Пока техника стоит у банкрота, она изнашивается. Параллельно копится упущенная выгода.

Управляющему наоборот - спешить часто невыгодно. Если погрузчик ещё ездит и зарабатывает, конкурсная масса получает выручку до самой продажи предприятия как комплекса. Сценарий разобран в материале о банкротстве ООО.

Точка столкновения - решение по сделке. Управляющий вправе либо продолжить исполнение, либо заявить отказ (статья 102 закона о банкротстве). Срок - три месяца с открытия конкурсного производства. Промедление лишает права отказаться.

Кто первый действует, тот и определяет порядок.

Заблуждение № 1: «Раз масса не моя - вернут автоматически»

Самый дорогой миф рынка. Логика правдоподобная: предмет аренды юридически чужой, торговать им управляющий не вправе.

На практике - не отдадут, пока не попросите.

Управляющий не обязан инвентаризировать чужие активы и возвращать их по своей инициативе. У него тысяча задач: оспаривание сделок при банкротстве, формирование реестра, отчёты. Чужой погрузчик во дворе - не его головная боль, пока собственник не напишет требование.

Мораторий на исполнение документов (статья 126) право собственника истребовать вещь не блокирует. Виндикационный иск рассматривается тем же арбитражным судом, но активность нужна с вашей стороны.

Заблуждение № 2: «Аванс и платежи сгорели»

Так считает значительная часть лизингополучателей. И ошибается.

Механизм закреплён Постановлением Пленума ВАС № 17 от 14 марта 2014 года. После прекращения выкупной сделки стороны соотносят встречные предоставления. С одной стороны - сумма финансирования (закупочная цена за вычетом аванса), плата за пользование, убытки от обесценивания. С другой - все внесённые платежи, включая авансовый и часть выкупной цены.

Если итог в пользу собственника - разница идёт в реестр третьей очереди. Если в пользу банкрота - финансовый арендодатель возвращает её в массу. Аванс не сгорает сам по себе.

В нашей практике возврат части аванса добавлял в массу несколько миллионов рублей. Управляющий, который не считает баланс, оставляет эти деньги собственнику бесплатно.

Верховный суд в Обзоре по лизинговым спорам от 27 октября 2021 года расставил ограничители. Двойной счёт запрещён: учесть упущенную выгоду и доход от повторной продажи возвращённой вещи одновременно нельзя.

Заблуждение № 3: «Не успели в реестр - подождём конца процедуры»

Срок на включение реестровых требований в конкурсном производстве - два месяца с публикации сведений в ЕФРСБ (статья 142 закона о банкротстве). Пропустили - требование уходит «за реестр» и на практике остаётся непогашенным.

Финансовые арендодатели нередко медлят. Объект ещё не вернули, баланс не посчитан, точную сумму назвать сложно - откладывают подачу. Так делать нельзя: подавать нужно по доступным данным и потом уточнять.

Полезно отличать два потока. Реестровые - то, что возникло до принятия заявления о банкротстве. Текущие - то, что начислилось позже (статья 5). Они платятся вне общей очереди по правилам статьи 134, как правило в четвёртой очереди.

Сравнение тактик для лизинговой компании

Три рабочих варианта. Каждый со своим риском.

Активная - досрочное расторжение через арбитраж. Основание - систематическая неоплата (два пропуска подряд, статья 13 закона № 164-ФЗ). Плюс: вещь возвращается быстрее, баланс считается раньше, убытки попадают в реестр в полном объёме. Минус: требуется арбитражный процесс внутри банкротного дела.

Пассивная - дождаться отказа управляющего. Если он заявит отказ в трёхмесячный срок, имущество возвращается без судебного решения. Плюс: процедурно проще. Минус: вы зависите от чужого графика.

Переговорная - соглашение об условиях возврата. Стороны заранее договариваются о дате передачи и параметрах расчёта. Плюс: предсказуемость. Минус: управляющий редко идёт на компромисс - его контролирует комитет кредиторов.

По нашему опыту активная тактика работает в большинстве крупных дел. Пассивная разумна, когда оборудование изношено. Переговорная редка.

Сравнение тактик для должника и его юристов

У второй стороны логика обратная. Главная задача - не дать собственнику получить больше, чем положено, и не выпустить из массы суммы, которые должны в неё вернуться.

Если сделка убыточна - отказаться рано, в первый месяц после открытия конкурсного производства. Чем раньше отказ, тем меньше текущих обязательств наберётся.

Если оборудование нужно для работы предприятия до продажи - продолжать исполнение, но фиксировать платёжный график как текущие.

Считать встречные предоставления нужно всегда. Даже если кажется, что должник «больше остался должен», расчёт может показать обратное.

Мы считаем, что юристы должника недорабатывают именно здесь. Лизинговая компания приносит свой расчёт, управляющий принимает его без проверки - кредиторы теряют деньги.

Короткое предостережение по операционной аренде

Не всё, что называется лизингом, - выкупная схема. Если в договоре нет условия о переходе права собственности, перед вами операционная аренда. Постановление № 17 на неё не распространяется.

Сальдо не считается. Договор расторгается по общим правилам аренды, вещь возвращается, неоплаченная задолженность встаёт в реестр.

Проверять тип сделки нужно по тексту договора, а не по названию.

Частые вопросы о лизинге при банкротстве лизингополучателя

Войдёт ли лизинговое оборудование в конкурсную массу, если долг большой?

Нет. Масса собирается только из собственности банкрота. Переданная вещь остаётся за владельцем независимо от суммы задолженности.

Через сколько месяцев управляющий обязан принять решение по договору лизинга?

Три месяца с открытия конкурсного производства. Срок пропущен - право утрачивается, начисления идут как текущие.

Применяется ли расчёт сальдо, если в договоре нет пункта о переходе права собственности?

Постановление Пленума ВАС № 17 - только для выкупного варианта. При операционной аренде применяются общие правила.

Что происходит с авансовым платежом после изъятия оборудования?

Аванс попадает в расчёт встречных предоставлений (пункт 3.5 Постановления). Если внесённые суммы превысили справедливую стоимость пользования и финансирования - собственник возвращает разницу в массу.

Обязательно ли лизингодателю обращаться в суд, чтобы вернуть имущество?

Зависит от основания. При отказе управляющего отдельное решение не нужно. При инициативе владельца требование заявляется в рамках банкротного дела.

До какого момента можно подать заявление в реестр?

Два месяца с даты опубликования сведений в ЕФРСБ.

Что делать сейчас

Контрагент в процедуре - выберите тактику до конца первого месяца. Активную, пассивную или переговорную. Затягивание всегда против вас. Юристы должника - не подписывайте расчёт без независимой проверки. Наши специалисты работают с обеими сторонами лизинговых отношений и помогают довести цифры до справедливого итога.